Торговля на Форексе является доступной дистанционно благодаря специальной программе — торговому терминалу, который необходимо установить на свой компьютер. При первом запуске терминала, Вам будет предложено открыть бесплатный счет для учебной торговли или начать работать с реальными деньгими. Терминал позволит Вам, имея подключение к Интернету, совершать сделки на валютной бирже в любое время, контролировать состояние своего торгового счета, быть в курсе происходящего на рынке, благодаря постоянно обновляющейся оперативной информации о биржевых курсах валют.

Рынок Форекс дает Вам возможность покупать и продавать иностранные валюты относительно взаимных курсов и получать прибыль, исходя из разницы курсов купли-продажи. Совершение сделки на рынке торговли иностранными валютами не представляет собой никаких сложностей.

Покупка/продажа — B/S (buy/sell)

Если Вы хотите открыть позицию (например, разместить ордер на продажу — для получения прибыли в случае падения обменного курса), Вам необходимо выбрать размер суммы (например, 100000 EUR/USD), затем продаете валюту (SELL). Если Вы хотите разместить ордер на покупку, все необходимо сделать наоборот. Таким действием Вы откроете позицию на рынке, о чем немедленно получите извещение на Вашу торговую станцию. Чтобы закрыть открытую позицию, Вы должны совершить обратное действие относительно начальной операции. В нашем случае — купить 100.000 EUR/USD. Существуют различные типы ордеров для открытия и закрытия позиции при наступлении определенных условий.

Что такое ордер?

Ордер — это маленький гном, который охраняет богатство, нажитое непосильным трудом. А если по-умному, то это четко сформулированный Вами заранее приказ дилеру банка совершить покупку либо продажу конкретной валюты в определенном количестве, как только цена вырастет или упадет до обозначенного Вами значения.

Рыночный ордер (Market order)

Рыночный заказ — предполагает покупку или продажу валюты по текущей рыночной цене. Клиент, ведущий торги, указав размер своей сделки, нажимает кнопку «buy» (купить) или «sell» (продать). Заказ выполняется мгновенно, что означает, что сделка будет совершена по цене, которую клиент видит на экране в момент нажатия на кнопку. То же самое можно сделать и по телефону, однако в этом случае весь процесс займет на несколько секунд больше. Вся процедура заключается в следующем:

  1. Клиент сообщает дилеру валютную пару и размер сделки.
  2. Дилер сообщает цену продавца и цену покупателя (цену ПОКУПКИ и цену ПРОДАЖИ).
  3. Клиент выбирает одну из двух цен (он может попросить сообщить котировку повторно).
  4. Дилер подтверждает сделку. При обыкновенных условиях на рынке дилеры обычно реагируют на рыночные заказы не более чем через 5-10 секунд. Если предположить, что клиент немедленно принимает решение о совершении сделки по предложенной цене, то сделка по телефону может быть завершена в среднем за 10-15 секунд.

Если Вы приняли решение торговать на рынке Форекс Вы должны сознавать, что в рыночной практике брокеры обязаны давать котировки, как на покупку, так и на продажу. Фирма, не делающая этого, практически, несомненно, занимается надувательством клиентов в отношении практики торговли, пользуясь их неведением.

Лимитные ордера

Лимитным ордером называется заказ на покупку или продажу по определенной цене. Ордер содержит информацию о цене и длительности его действия. Трейдер устанавливает цену, по которой он хочет продать или купить определенную валютную пару, а также время, когда действительность его заказа истечет.

GTC (Good till cancelled — действителен до отмены): Ордер GTC остается активен до тех пор, пока не будет аннулирован. Дилеры никогда не снимут ордер проставленный клиентом, и поэтому клиент является ответственным за то, чтобы помнить о существующих на его платформе ордерах.

GFD (Good for the day — действителен до конца дня): Ордер GFD остается активен до конца торгового дня. Так как рынок Форекс непрерывен в течение недели, конец торгового дня должен быть специфически обозначен. Конец рабочего дня приходится на 12.00 (полночь) по Гринвичу (12:00 GMT) или 01.00 по Центрально-Европейскому времени (01:00 CET).

Стоп ордера

Стоп ордер также используется при продаже или покупке и содержит идентичную лимитному ордеру информацию. Разница заключается в том, что стопы используются для ограничения потерь при открытой позиции, в то время как лимиты могут применяться для открытия новых позиций, дополнения позиций, а также для снятия дохода с открытых позиций. Временные ограничения стоп и лимит ордеров абсолютно идентичны (GTC и GFD).

Давайте рассмотрим пример:
Трейдер А покупает EUR/USD 100 000 по цене 1.2340. Он ожидает поднятие цены рынка на 60-70 пунктов, но хочет защитить себя от потерь в случае, если он переоценил силу Евро. Он знает, что хороший уровень поддержки находится в районе 1.2310, и поэтому устанавливает стоп ордер продать по этой цене. В этой специфической транзакции трейдер А ограничил долю своего риска на 30 пунктов или USD 300.

Уровень поддержки — это постоянный на некотором отрезке времени уровень цены, на котором ожидается выход на рынок значительного числа покупателей или сконцентрированы приказы на покупку. Обычно уровень поддержки — минимальная цена определенного предыдущего периода или прогнозируемая величина отката цены.

Откат цены — это частичное возвратное движение цены, от точки максимума или минимума. Выражается в процентах от основного движения.

В иных случаях стоп ордер можно использовать в случае ожидания резкого рывка цены. В этом случае трейдер поставит ордер купить или продать на стопе.

Рассмотрим следующий пример для понятия логики данной операции:
Трейдер А видит, что EUR/USD может прорваться через уровень поддержки 1.2290. Он уверен, что, если это произойдет, цена EUR/USD поднимется до 1.2350 и более. В данный момент рынок находится на отметке 1.2250, поэтому трейдер А ставит ордер купить 500 000 на отметке 1.2292.

Ордер OCO (order cancels other — ордер аннулирует другой) является смесью двух ордеров: лимит и/или стоп. Два ордера с информацией о цене и времени действительности устанавливаются над и под текущей ценой. При исполнении одного ордера, другой автоматически аннулируется.

Для иллюстрации работы ОСО рассмотрим следующий пример:
Пример: Цена EUR/USD (в далеком прошлом) равна 0.9340. Трейдер А хочет или купить 500 000 по цене 0.9395 над уровнем поддержки, или продать, в случае если цена упадет до 0.9300. В случае если уровень рынка доходит до 0.9395, трейдер покупает 500 000, а ордер 0.9300 автоматически удаляется из системы.

Как работает система B/S?

Как и на любом рынке, для каждой валютной пары есть две цены. Разница между этими двумя ценами называется спрэдом. Величина спрэда измеряется в пунктах или пипах — наименьшая десятичная дробь в валютном курсе. Для пары EUR/USD, 1 пип равен 0,0001 (или 10 долларов от 100 000), для пары EUR/JPY — 1 пип составляет 0,01 (или 1000 йен от 100 000).

Расчет прибыли и убытков по каждой позиции осуществляется в режиме реального времени на торговой платформе. Это позволяет участникам торгов своевременно и достоверно отслеживать величину своих прибыли или убытков по мере колебания цен. Примерная стоимость изменения цен на один (1) пункт в пересчете на один контракт, выраженная в долларах США, составляет следующие величины для валютных пар, по которым мы ведем торги (на 100 000 единиц базовой валюты):

Spot — это сделка, которая проводится немедленно, однако передача денег по которой обычно происходит в течение двух рабочих дней с момента заключения сделки.

Валютная пара 1 пункт Изменение на 1 пункт при лоте 100 000
EURUSD 0.0001 EUR 100 000 x 0.0001 = USD 10.00
USDJPY 0.01 USD 100 000 x 0.01 = JPY 1 000 /
spot = примерно USD 9.7
USDCHF 0.0001 USD 100 000 x 0.0001 = CHF 10.00 /
spot = примерно USD 8.5
GBPUSD 0.0001 GBP 100 000 x 0.0001 = /
spot = примерно USD 10.00
EURJPY 0.01 EUR 100 000 x 0.01 = JPY 1 000 /
spot = примерно USD 9.7
EURCHF 0.0001 EUR 100 000 x 0.0001 = CHF 10.00 /
spot = примерно USD 8.5
EURGBP 0.0001 EUR 100 000 x 0.0001 = CHF 10.00 /
spot = примерно USD 19.00
GBPJPY 0.01 GBP 100 000 x 0.01 = JPY 1 000 /
spot = примерно USD 9.7
GBPCHF 0.0001 GBP 100 000 x 0.0001 = CHF 10.00 /
spot = примерно USD 8.5
CHFJPY 0.0001 CHF 100 000 x 0.01 = JPY 1 000 /
spot = примерно USD 9.7
USDCAD 0.0001 USD 100 000 x 0.0001= CAD 10.00 /
spot = примерно USD 8.00
AUDUSD 0.0001 AUD 100 000 x 0.0001 = USD 10.00/
spot = примерно USD 10.00
USDSGD 0.0001 USD 100 000 x 0.0001 = SGD 10.00/
spot = примерно USD 6.00
USDSEK 0.0001 USD 100 000 x 0.001 = SEK 100.0/
spot = примерно USD 1.6
USDNOK 0.0001 USD 100 000 x 0.001 = NOK 100.0/
spot = примерно USD 1.6
USDHKD 0.0001 USD 100 000 x 0.0001 = HKD 100.0/
spot = примерно USD 1.2
AUDJPY 0.01 AUD 100 000 x 0.01 = JPY 1 000.0/
spot = примерно USD 9.7

В течение нормального рыночного дня такие ликвидные валютные пары как EUR/USD и USD/JPY могут меняться на 100 пунктов (0,0100). При изменении в 100 пунктов, позиция 1 000 000 в паре EUR/USD изменяется на 10 000 USD.

Система котировок

Валюты котируются парами, например: EUR/USD или USD/JPY. Первая валюта в паре называется базовой валютой, вторая — встречной валютой. Базовая валюта является «базисом» для покупки и продажи. Например, если Вы покупаете EUR/USD, значит, Вы приобретаете евро и продаете доллары. Вы поступаете, таким образом, если ожидаете, что курс евро вырастет относительно доллара. Возможно также, что валютная пара котируется как USD/EUR, но этот метод используется крайне редко.

Каждая сделка должна иметь два действия — покупка и продажа (или продажа и покупка). Это означает, что невозможно купить 100 000 EUR/USD, а затем обменять их на другую валютную пару (например, EUR/JPY) без закрытия первой позиции.

Также обратите внимание, что физические манипуляции с деньгами не производится. Для этой цели существуют банки и обменные компании, которые занимаются конвертацией валют.

Время работы

Рынок торговли валютами, основанный на сделках, является уникальным по сравнению со всеми другими мировыми рынками, так как торговля производится 24 часа в день, 5 дней в неделю. В разных частях мира финансовые центры открыты для работы, банки и другие учреждения производят обмен валют, поэтому торговля не останавливается ни днем, ни ночью, с небольшим перерывом на выходные.

Раннее закрытие возможно в зависимости от календарных дат, таких, например, как Рождество или канун Нового года.

Маржинальная торговля

Маржинальный депозит — это не оплата наличными покупки акций, как думают многие традиционные трейдеры. Фактически, маржа представляет собой контрактную гарантию или депозит доверия, обеспечивающий защиту от убытков при сделках. Она позволяет трейдерам открывать позиции на суммы, намного превышающие стоимость их счетов и таким образом увеличивать их покупательную способность. Предлагается маржа в 1 % (или леверидж 1:100). Это означает, что Вы сможете действовать с суммой, в 100 раз превышающей размер вашего депозита на реальном рынке.

Если, в процессе торговли, размер счета понизился ниже предписываемой маржи, Ваши позиции будут автоматически закрыты без предварительного уведомления. Используя такую систему, счет клиента не достигнет негативного баланса, даже в условиях неустойчивого и быстроменяющегося рынка.

Формула расчета маржи выглядит следующим образом:
(баланс счета + прибыль(убыток)) / открытая позиция = маржа

Как начать торговлю

Откройте реальный счет, если вы готовы к торгам на реальном рынке
ИЛИ
Откройте учебный счет, если Вы еще не совсем готовы проводить сделки на реальном рынке. Для начинающих это оптимальный вариант, так как позволяет проверить свои силы и навыки, выработать свою стратегию торговли и убедиться в ее эффективности и прибыльности. Если вы впервые обращаете свое внимание на валютный рынок, то советую начать именно с учебного счета, чтобы из-за недостатка опыта и знания не потерять личные сбережения и не впасть в заблуждение, что заработать таким образом невозможно. Большинство начинающих трейдеров отказываются от этого вида деятельности после первого «обнуления» своего счета именно по этой причине, используя принцип лотереи: «повезет — не повезет», а не расчет.

Многие компании предоставляют эту услугу совершенно бесплатно. Вам остается только выбрать одну из них. Тренироваться можно неограниченный период времени. Вы также можете открыть сколько угодно таких счетов, если это необходимо. Отличие его от реального счета лишь в том, что сумма, находящаяся на балансе — условная, и Вы не сможете снимать прибыль в реальных деньгах (т.к. счет пополняется виртуальными, а не реальными деньгами).

  1. Определите валютную пару, с которой Вы будите работать.
  2. Определите сумму, на которую Вы готовы заключать сделку. Торгуйте средствами, которые можете позволить себе проиграть. Спекуляция на валютных рынках чревата проигрышем, но также является возбуждающей, бодрящей и может привести к зависимости. Чем больше Вы «вовлечены своими деньгами», тем труднее сделать четкое решение. Деньги, заработанные Вами дороги, но деньги, нужные для жизни — бесценны.
  3. Перед открытием позиции, Вы должны определиться, какую сумму Вы хотите заработать или какие убытки Вы готовы понести. В соответствии с проведенным анализом, разместите стоп и/или лимитные ордеры.
  4. Откройте позицию или разместите входной ордер.
  5. Следите за важными новостями и техническими индикаторами, с которыми Вы сможете ознакомиться на своей торговой станции или получить из третьих источников.

Пример сделки.

Участник торгов Х имеет на счету 50 000 долларов США.

Он покупает на рынке EUR/USD 500 000 по курсу 0,9400 и делает дилеру заказ на продажу этой сумму (stop loss), если курс упадет ниже отметки 0,9360.

В этот момент максимальная сумма, которой он рискует, составляет 2 000 долларов США, а маржа используется на 10,68 %, что значительно выше минимума.

В течение дня на рынке происходят колебания курса, и курс снижается до 0,9380.

В этот момент участник Х имеет нереализованный убыток в размере 1 000 долларов США, а значение используемой им маржи снизилось до 10,47 %, что показывает влияние снижения курса на степень использования маржи.

Затем курс стал расти, достиг значения 0,9450, и участник Х решает получить прибыль. Он продает по курсу 0,9450, получая прибыль в сумме 2 500 долларов США, что представляет собой пятипроцентную прибыль. Обратите внимание на то, что участник Х рисковал лишь 2 000 долларами США, а прибыль получил в размере 2 500 долларов США, при этом значение соотношения риска и прибыли составило 1,25. Каждый участник торгов должен стремиться к высокому соотношению риска к прибыли.

Человек, заинтересованный в валютных торгах, должен понимать, что приведенный выше пример является выборочным и ни в коем случае не подразумевает, что на валютных торгах возможность получить прибыль выше, чем возможность понести убытки.

Основные ошибки трейдеров

Поговорим о самых типичных психологических ошибках начинающих трейдеров. Чтобы их избежать, необходимо внимательно их изучить. В знании ключ к успеху.

Первой и важнейшей ошибкой становятся эмоции
Часто трейдеры подвержены эмоциям и азарту. В этот момент стоит на некоторое время прекратить совершение сделок, поскольку принятое решение под влиянием сиюминутной слабости может перечеркнуть доводы разума, результат таких решений не бывает положительным. Ни в коем случае не меняйте первоначальный уровень стоп-лосса, а придерживайтесь заранее выбранной стратегии.

Не стоит торговать на открытии рынка
В момент открытия рынка, он крайне нестабилен. Поэтому дождитесь стабилизации рынка и начинайте торговать.

Зачастую поведение трейдера диктует жадность
Трейдер фиксирует прибыль, как только она превысила расходы на ведение позиции, несмотря на то, что рынок еще идет вверх, а убытки зафиксировать не может в надежде на разворот курса в будущем.

Не стоит слишком доверять слухам
Слухи могут оказать влияние на рынок Forex, но не стоит слишком им доверять. Прежде чем принимать их на веру, стоит провести тщательный анализ услышанного и только после этого принять решение.

Надежда на интуицию
Прежде чем вычислять тренд по звездам, необходимо изучить технический и фундаментальный анализ. Большинство трейдеров не могут объяснить, почему они совершают те или иные сделки. Лишь в том случае, когда у Вас будет достаточно знаний в области анализа, Вы сможете считать себя серьезным трейдером.

Обобщения учений
Если вы сели за изучение систем анализа рынка, то избегайте упрощений. Общие правила крайне редко подходят под конкретную ситуацию, а порой могут и противоречить. Чтобы не убеждаться на личном опыте, просто поверьте на слово, поскольку обобщения могут обернуться убытком.

Обязательно анализируйте Ваши сделки
Только самоанализ поможет Вам улучшить свой результат. Как показывает практика, большинство трейдеров совершает одну и ту же ошибку из раза в раз.

Ограничение потерь
Открыв позицию, трейдеру следует установить приказ по ограничению потерь. Это убережет от крупных потерь. Открывая позицию, трейдер должны представлять, при какой цене будет закрывать ее.

Нетерпеливость
Они хотят все и сразу. Первые успехи кружат голову, а неудачи ввергают в пучину печали. Чтобы быть хорошим трейдером нужно понимать, что в торговой практике будет все и не стоит ждать сверх удач. Отгоните от себя сон, что вы Уоррен Баффет. До этого далеко. В понимании предстоящей усердной работы над собой лежит ключ к успеху.

Рынок имеет свои законы. Незнание этих законов бывает фатально. Помните, что в тихой гавани сверхприбылей кроятся подводные камни падений. И только подружившись с попутным трендом, Вы сможете прийти в нее без значительных потерь.

Для общего развития. Существует ее так много видов заработка, занимаясь которым можно сидеть дома за своим компьютером. Один из них торговля на валютном рынке форекс. Если выработать свою прибыльную стратегию и найти хорошего брокера, то этот вид заработка можно сделать своей основной работой.