Важные детали машины для зарабатывания денег

Валютный трейдер и компания.

Валютный трейдер (т.е. Вы) напоминает автолюбителя. Законы и принципы движения похожи на законы вождения, до смешного. Возьмем, к примеру, сам автомобиль, за капотом которого скрывается мощный и полный электроники двигатель. Точно так же и с финансами: за простым определением стоит масса деталей, сложных операций и процедур.

Наше счастье, что ездить на машине можно, даже не зная, что такое верхний наконечник задней рулевой тяги.  На самом деле верхний наконечник — это маленькое резиновое колечко. А ведь можно подумать и про нечто огромное и сложное до безумия. Вот и в трейдерской науке главное знать, о чем идет речь и не пугаться длинных определений.

Садясь за руль. Каждый ведет себя по-своему. Один давно ездит и хорошо знает дорогу, другой — новичок и предпочитает быть осторожным. А есть любители и вовсе бесшабашно погонять по магистралям. Вы начинаете езду по валютному рынку с малого: будете очень внимательными и сознательными гражданами. «Тише едешь — дальше будешь» — главный девиз на данном этапе.

Итак, трейдер — это торговец, который проводит спекулятивные операции с финансовыми активами. Т.о. трейдинг — это покупка или продажа финансового актива с целью получения прибыли от изменения цены на него.

Трейдер — это спекулянт, который зарабатывает деньги на изменении валютных курсов. Как любой спекулянт, трейдер хочет дешевле купить конкретную валюту и дороже продать. Чтобы правильно прогнозировать движения валют трейдеру необходимо знать и применять аналитические методы, такие как  технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ

Технический анализ представляет собой изучение не столько того, что должно произойти, сколько тех событий, которые в действительности уже произошли на рынке. Технический аналитик изучает изменения цены и объемов и создает на основании этих данных графики (отражающие действия участников рынка) и которыми пользуется в качестве своего основного инструмента. Технического аналитика не настолько, насколько фундаментального аналитика, интересуют любые из «представляющих более широкую картину» факторов, влияющих на состояние рынка; он уделяет больше внимания исследованию поведения на рынке какого-либо конкретного финансового инструмента.

Технический анализ базируется на трех основополагающих принципах:

1. Изменения на рынке превыше всего.
   Это означает, что фактическая цена является отражением всего того, что может влиять на рынок, будь то, например, предложение и спрос, политические факторы и настроения на рынке. Технический аналитик занимается только изучением изменений цен, а не причин, вызывающих эти изменения.
2. Цены изменяются согласно определенным тенденциям.
   Технический анализ используется для выявления тех характерных закономерностей поведения рынка, которые уже давно признаны существенными. Есть высокая вероятность того, что при проявлении этих закономерностей можно ожидать вполне предсказуемые результаты. Также существуют выявленные ранее закономерности, которые последовательным образом повторяются.
3. История повторяется.
   Графики изменений поведения рынка исследовались и систематизировались в течение более 100 лет, и то, как эти особенности повторяются снова и снова, позволяет сделать вывод о том, что психология людей мало меняется со временем.

Перечень категорий, используемых в теории технического анализа:

Индикаторы (Осцилляторы, напр., индекс относительной силы — RSI)

Этот индекс является одним из популярных индикаторов валютного рынка. Индекс RSI показывает соотношение движений цены вверх-вниз и нормализует вычисление таким образом, чтобы индекс выражался значениями в диапазоне 0-100. Если индекс RSI составляет 70 пунктов или более, то считается, что инструмент «куплен в избытке» (ситуация, при которой цены выросли больше, чем это ожидалось на рынке). Если RSI составляет 30 пунктов или менее, то это воспринимается как сигнал к тому, что инструмент «продан в избытке» (ситуация, при которой цены упали больше, чем это ожидалось на рынке).

Теория чисел (Числа Фибоначчи, числа Ганна)

Числа Фибоначчи:
Последовательность чисел Фибоначчи (1,1,2,3,5,8,13,21,34…...) строится путем сложения первых двух чисел, в результате чего получается третье число. Отношение любого числа к последующему большему числу составляет 62 %, что представляет собой широко известное число коррекции рынка Фибоначчи. Обратное значение для 62 %, то есть 38 %, так же употребляется в качестве числа коррекции рынка Фибоначчи (используется совместно с волновой теорией Элиотта).

Числа Ганна:
В. Д. Ганн был участником фондовой и товарной бирж в 50-ые годы и прославился тем, что заработал на этих рынках более 50 млн. долларов США. Он приобрел это состояние при помощи методов, которые сам разработал для совершения сделок с финансовыми инструментами и которые основывались на соотношениях движения цены и времени, известные как эквиваленты времени/цены. Простого объяснения методам Ганна нет, но, в сущности, он использовал углы на графиках, чтобы определить «способствующие» и «противодействующие» участки и спрогнозировать моменты начала будущих изменений в тенденциях. Он также использовал линии на графиках для прогнозирования «способствующих» и «противодействующих» участков.

Волны (Волновая теория Эллиота)

Волновая теория Эллиота представляет собой такой подход к анализу рынка, который основан на повторяющихся конфигурациях волн и последовательности чисел Фибоначчи. Идеальная конфигурация волн Элиота отображает повышение в диапазоне пяти волн и понижение в диапазоне трех волн.

Разрывы (Верхний предел–нижний предел, открытие-закрытие торгового дня).

Разрывы представляют собой участки на гистограммах, обозначающие моменты, когда сделки на рынке не совершались.
Верхний разрыв образуется, когда самая низкая цена в какой-либо биржевой день выше, чем самая высокая цена в предыдущий день.
Нижний разрыв образуется, когда самая высокая цена дня ниже самой низкой цены предыдущего дня. Верхний разрыв обычно является индикатором сильного рынка, в то время как нижний разрыв является индикатором слабого рынка.
Промежуточный разрыв — это разрыв в ценах, который образуется после завершения какой-либо важной тенденции в движении цены. Обычно он сигнализирует начало какого-то нового важного движения цены.
Убегающий разрыв — это такой разрыв в ценах, который обычно имеет место в середине какой-то важной рыночной тенденции. По этой причине его также называют измерительный разрыв.
Разрыв истощения — это такой разрыв в ценах, который имеет место в конце какой-либо важной рыночной тенденции и который сигнализирует прекращение данной тенденции.

Тенденции (Следующие за скользящим средним)

Тенденция означает какое-либо направление в движении цены. Идущие вверх кривые и низшие точки образуют тенденцию к повышению, идущие вниз кривые и низшие точки образуют тенденцию к понижению, что отображает интенсивность имеющейся тенденции. Разрыв в линии тенденции обычно сигнализирует изменение какой-либо тенденции на противоположную. Диапазон цен характеризуется горизонтальными высшими и низшими точками.

Скользящие средние используются для сглаживания ценовой информации с тем, чтобы можно было подтвердить наличие тенденций, а также «способствующих» и «противодействующих» уровней. Они также полезны при принятии решений относительно стратегии действий на бирже, особенно при совершении сделок с фьючерсами или при работе на рынке, который отличается сильными повышаемыми или понижаемыми тенденциями.

Для простых скользящих средних цена усредняется за период в несколько дней. В каждый последующий день самая старая цена «выпадает» из среднего и заменяется текущей ценой и, таким образом, среднее изменяется каждый день. Для получения экспоненциальных и взвешенных скользящих средних используется тот же способ, однако здесь приходится придавать цифрам какой-либо вес — наименьший вес придается самой старой цене, наибольший вес — текущей цене.

Формирование графиков (Треугольники, «голова и плечи», каналы)

Примеры формирования графиков: (треугольник, прямоугольник, «голова и плечи»):

Фундаментальный анализ Форекс

Фундаментальный анализ Форекс — это анализ, влияющий на стоимость финансового актива с точки зрения политических и макроэкономических факторов. Он призван ответить на вопрос, какую валюту или акцию стоит купить или продать за другую с расчетом на долгосрочную перспективу.

В рамках фундаментального анализа Форекс изучаются сообщения о валютно-финансовых событиях в мире, явления политической и экономической жизни как отдельных стран, так и мирового сообщества в целом, которые могут оказать влияние на развитие финансовых рынков.

Фундаментальный анализ — один из самых сложных методов анализа, поскольку одни и те же факторы оказывают в различных условиях неодинаковое влияние на рынок Форекс, и могут из решающих стать незначительными. В зависимости от сегмента финансового рынка каждый вид анализа имеет свои особенности.

В частности, фундаментальный анализ рынка ценных бумаг, кроме анализа самого предприятия включает рассмотрение отрасли экономики, саму экономику данной страны, влияние международных рынков, а также законодательство и инвестиционный климат.

Фундаментальные факторы оцениваются обычно с двух позиций:

с точки зрения влияния на официальную учетную ставку;
с точки зрения состояния национальной экономики страны.

В целом фундаментальный анализ Форекс выделяет четыре группы факторов, влияющих на рынок:

• экономические;
• политические;
• слухи и ожидания;
• форс-мажор.

При фундаментальном анализе фондового рынка, помимо перечисленных факторов необходимо изучать отрасль, к которой относится анализируемое предприятие, а также само предприятие. Центральная часть фундаментального анализа фондового рынка — изучение производственной и финансовой ситуации на предприятии эмитенте. Анализ отчетности и расчет финансовых коэффициентов позволяют определить финансовое состояние предприятия.

Фундаментальный анализ Форекс чаще всего имеет дело не с абсолютными величинами, а с индексами, так как для экономики важнее не абсолютная величина показателя, а скорость его изменения. Индексная информация представляется, обычно, в процентах.

Данные по запланированным экономическим новостям содержатся в экономических календарях на сайтах финансовых компаний. Там Вы можете найти точную дату и время выхода показателя Форекс, а также прошлое значение и прогноз по нему.

Финансовый рынок

Финансовый рынок — организованная институциональная структура для создания финансовых активов и обмена финансовыми активами. Финансовый рынок ориентирован на мобилизацию капитала, предоставление кредита, осуществление обменных денежных операций. Основным регулирующим органом национального финансового рынка является Центральный банк страны.

Совокупность национальных финансовых рынков называется Международным Финансовым рынком (МФР). Этот рынок функционирует благодаря наличию соответствующих инфрасистем, которые обеспечивают и поддерживают целостность МФР. Международный Финансовый рынок регулируется различного рода международными соглашениями и международными институтами.

К организациям, обеспечивающим функционирование финансовых рынков относятся:

Международный валютный фонд (МВФ) — межправительственная организация, созданная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами МВФ и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом торгового баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. МВФ — специализированное учреждение ООН.

Группа Всемирного банка, которая состоит из пяти ассоциаций, учрежденных странами-участниками: Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Международной ассоциации развития (МАР), Международной финансовой корпорации, Международного агентства по гарантированию инвестиций (МАГИ), Международного центра по разрешению инвестиционных споров (МЦРИС),

Согласно данным журнала Forbes 24 % миллиардных состояний сделано людьми, занимающимися бизнесом на мировых финансовых рынках. Финансовые рынки можно условно подразделить на основные сегменты:

• рынок облигаций (Bond Market) — рынок различного рода обязательств от корпоративных до государственных с различными сроками исполнения.
• товарный рынок (Commodities Market) — рынок, на котором торгуется сырье и так называемые «биржевые» товары
• фондовый рынок (Stock Market) — на котором осуществляются операции с акциями по первичному размещению (IPO) и их вторичному перераспределению. Это происходит на биржах или через ОТС.
• международный валютный рынок Форекс (currency), на котором осуществляются валютообменные операции, как в режиме ОТС, т. е. Банк — Банк, так и на централизованных регулируемых биржах (ЕТМ),
• Рынок Деривативов (Derivatives Market) — рынок финансовых инструментов, стоимость которых является производной от стоимости и характеристик других финансовых инструментов.

Выше указанные финансовые рынки взаимосвязаны движением капиталов и поэтому оказывают сильное влияние друг на друга. Конечно, взаимовлияние этих рынков не является процессом линейным и однозначным. На валютный рынок Форекс особенно оказывают влияние товарный рынок, рынок облигаций и деривативов. Ну а Форекс, соответственно, влияет на них.

Трейдер — это совершенно особая, специфическая деятельность. Успешные трейдеры относятся к представителям финансовой элиты. Они — независимы и богаты. Трейдеры обеспечены работой вне зависимости от экономической ситуации в стране, у них нет начальников и подчиненных, они сами отвечают за результаты своего труда перед собой или инвестором.

Необходимая составляющая работы трейдера — это знание психологии рынка, а также своей собственной. Умение анализировать собственное состояние и знание своих сильных и слабых сторон может многократно повысить эффективность Вашей работы.

Работа трейдера состоит в отборе и анализе информации, составлении прогнозов по движению котировок и принятии решения по поводу открытия позиции в соответствующий момент времени и по определенной, запланированной цене. Все это формализуется в торговом плане, который должен содержать как минимум три цены: цену открытия сделки — точку входа, цену take profit — запланированную прибыль и цену stop loss или цену, по которой позиция будет закрыта с убытком.

Часто инвестор сам становится трейдером. Это еще более соблазнительно, так как получается, что ни с кем не нужно делиться прибылью, не нужно ни перед кем отчитываться и заключать дополнительные соглашения по доверительному управлению капиталом. Но в этом случае инвестор должен быть уверен, что он способен выполнять всю работу на соответствующем профессиональном уровне.

Профессия трейдера, как и любая другая требует знаний, навыков и практического опыта.

Итак, подведем итог отличия технического анализа от фундаментального.

Технический анализ представляет собой метод прогнозирования изменений цены и будущих тенденций на рынке путем изучения графиков состояния рынка в прошлом; при этом принимаются во внимание цены финансовых инструментов, объемы сделок и (там, где это приемлемо) объемы открытых позиций по финансовым инструментам.

Фундаментальный анализ представляет собой метод прогнозирования изменений цены того или иного финансового инструмента в будущем, основанный на экономических, политических, экологических и других имеющих отношение к данному методу факторов и статистики, которые повлияют на спрос и предложение в отношении всего того, что лежит в основе данного финансового инструмента.

На практике, многие маклеры используют технический анализ вместе с фундаментальным для того, чтобы выработать свою стратегию сделок на рынке. Одно из главных преимуществ технического анализа заключается в том, что опытные аналитики могут следить за многими рынками и рыночными инструментами, в то время как занимающийся фундаментальным анализом специалист должен очень хорошо знать какой-либо конкретный рынок.

Основные различия между двумя типами анализа заключаются в следующем:

Фундаментальный анализ	Технический анализ
Имеет целью определить, что должно произойти на каком-либо рынке	Имеет целью определить, что в действительности происходит на каком-либо рынке
Факторы, учитываемые при анализе цены: Спрос и предложение Сезонные циклы Погода Правительственная политика	Графики основаны на изменениях на рынке, включая: Цену Объемы Открытые позиции (только на фьючерсном рынке)

Фундаментальный аналитик изучает причины изменений на рынке, в то время как технический аналитик занимается изучением результатов таких.