Как же происходит сама торговля

Почему меняются курсы валют?

Курсы меняются по самым различным причинам: экономическим, политическим, социальным, природным. На курс может повлиять и ураган в Азии, и состояние платежного баланса Великобритании, и то, какую бабочку надел нынче премьер-министр Японии. В общем, на курс валют влияет все, что только можно. Возникает вопрос: А «почему конкретно ЭТО влияет?» Но об этом чуть позже. Главное знать, что обменный курс валют — штука ветреная и изменчивая. Важно быть всегда готовым к резкой смене настроения, капризам и неожиданным широким улыбкам валютного рынка. Ведь именно благодаря этим его свойствам мы с Вами имеем прекрасную возможность — возможность зарабатывать деньги своей головой.

Как быстро и часто меняются цены на твердые валюты?

Давайте посмотрим на ежедневную перемену курса евро. Невооруженным глазом видны постоянные его шевеления, а в курсе рубля эти шевеления очень и очень скромные и совсем не такие перспективные для трейдера, как наиболее популярные валюты.

На графике курса рубля не найти той динамики, которая может быть интересна валютному трейдеру. Но на самом деле почти неподвижно рублю лежит под суровым присмотром Центрального Банка. Вот отсюда одна из многих причин изменения валютного курса — Центральный Банк заботиться о своей родной денежной единице, и как только он увидит опасность для рубля и экономике страны, то сразу пытается этот рубль всячески укрепить. Все делается ради того, что бы курс был стабильным по отношению к другим валютам.

А теперь рассмотрим один типичный день жизни евро. Жизнь бьет ключом: постоянно происходят изменения цены евро.

Будем работаете на динамичном рынке, полном возможностей и зарабатывать!

Так с чего же Вам начать?

Основными участниками рынка Форекс являются центральные банки, коммерческие банки и прочие крупные финансовые структуры (их называют market makers). Дневной объем валютных операций на Форексе превышает 3 трлн. долларов, а средняя сумма сделки обычно около 1 млн. долларов!

Торговля безналичной валютой называется дилингом (от английского слова «deal» — сделка). Вы, как частный инвестор, так же  можете участвовать в этом рынке с гораздо меньшими суммами — через посредников (брокеров). Для того, что бы начать зарабатывать, Вам необходим небольшой стартовый капитал. Для этого Вы открываете счет в дилинговой (посреднической) компании и перечисляете на него определенную сумму. Ваш депозит является фондом, с помощью которого Вы будете торговать и зарабатывать, а также страховым взносом, или залогом, который не позволит брокеру терять убытки в результате неудачной торговли. Брокер, со своей стороны, обязуется по поручению клиента, т. е. Вас за свой счет и от своего имени осуществлять операции на рынке.

Поскольку выйти на рынок с малыми суммами вам никто не даст, брокер предоставляет вам для торговли кредит, многократно превышающий размеры Вашего депозита. Вы можете использовать этот кредит исключительно для торговли на рынке. После завершения сделки Вы возвращаете кредит брокеру в полном объеме, а Вам остается прибыль от сделки (или же убыток, который отражается на сумме Вашего депозита). Обычно размер этого кредита (кредитное плечо) составляет 100-кратную величину Вашего депозита, то есть Вы выходите на рынок с суммой в 100 раз превышающей величину той суммы, которую Вы готовы использовать для сделки. На Форексе торговля обычно ведется лотами. Минимальный лот зависит от выбранного Вами брокера. Система работы через брокерскую компанию с предоставлением кредитного плеча, со страховым депозитом, называется маржинальной торговлей (margin trading).

Рассмотрим практический пример.

Каждая Ваша торговая сделка на Форексе состоит из двух частей: выход на рынок, или открытие позиции (покупка или продажа определенного объема валюты по текущей цене) и закрытие позиции, которое является операцией, обратной той, которую Вы совершили при открытии позиции. То есть, если Ваше открытие позиции было покупкой евро, то при закрытии позиции Вы продаете евро по новой цене. Именно после закрытия позиции происходит расчет Вашей прибыли или убытка.

Каждое открытие позиции представляет собой приказ брокеру купить некоторое количество одной валюты за определенное количество другой валюты. Основные виды валют на рынке Форекс следующие:

USD — американский доллар
EUR — евро
GBP — фунт стерлингов
CHF — швейцарский франк
JPY — японская йена
CAD — канадский доллар
AUD — австралийский доллар

Все валюты на Форексе торгуются парами. В каждой паре одна валюта является базовой, а другая котируемой.

Базовая валюта — это та валюта в конкретной валютной паре, цена одной единицы которой всегда меряется в единицах другой (котируемой) валюты.

Котируемая валюта — это та валюта, в единицах которой выражается цена одной единицы базовой валюты. Базовая валюта в обозначении валютной пары пишется первой, а котируемая — второй.

Например, запись GBP/USD означает, что базовая валюта — GBP (английский фунт), покупать и продавать мы ее будем за USD (доллары США). Аналогичная ситуация с парой EUR/USD (евро против доллара США). В паре USD/JPY базовой является USD, и в этом случае покупать и продавать будем доллары за JPY (японские йены). Аналогично — для пары USD/CHF (доллар США против швейцарского  франка). Кстати, и в паре USD/RUB (доллар США против российского рубля) доллар является базовой валютой.

Следует обратить внимание на то, что в некоторых парах доллар США является базовой валютой, а в некоторых — котируемой: так сложилось исторически, и это нужно просто принять. Если доллар является базовой валютой котировки, то такая котировка называется прямой, а если доллар является котируемой валютой, то котировка называется обратной.

Зная о том, является ли доллар базовой или котируемой валютой пары, трейдер может попросту опустить упоминание о долларе в валютной паре и сказать, что «купил фунт» или «продал йену». Всем станет ясно, какую операцию провел трейдер. Для фунта он купил фунт (фунт — базовая валюта в паре, а доллар — котируемая), а для йены он продал доллар (доллар — базовая, а йена — котируемая). Но лучше все-таки говорить грамотно «продал доллар против йены».

Имейте в виду, что на графиках цен отражается именно изменение цены базовой валюты по отношению к котируемой. Поэтому, если на графике EUR (он же — EUR/USD) цена движется вниз, то это значит, что EUR дешевеет, а доллар США дорожает. Ну, а если на графике CHF (он же — USD/CHF) цена движется вверх, то это значит что USD дорожает, а CHF дешевеет.

Теперь поговорим о том, как выглядят конкретные котировки. Котировка — это цена валюты, отражающая стоимость одной валюты в единицах другой на конкретный момент. Это еще более конкретная численная величина, чем «курс валюты». Понятие «курс валюты» носит более абстрактный характер, хоть и говорят, что сделки «производятся по курсу такому-то».  А понятие «котировка» говорит о том, какой курс покупки и одновременно какой курс продажи были предложены трейдеру брокером в ответ на запрос о цене в совершенно определенный момент.

Чтобы разобраться с котировками, вспомним пункты обмена валюты. Там мы всегда видим разницу между ценой покупки валюты и ценой её продажи. Эта разница и составляет заработок банка, который эту валюту покупает и продает. При торговле через брокера на рынке Форекс мы тоже увидим эту разницу, но не такую большую, как в обменниках, а значительно меньшую. Например, котировка «EUR 1.4700/1.4705» означает, что брокер в данный момент готов купить у нас евро против доллара США по 1.4700, продать нам евро по 1.4705, а разница между ценой покупки и ценой продажи составит 5 пунктов (0,0005).

Любая котировка состоит из двух цифр. Первая цифра — Bid — цена, по которой клиент может продать базовую валюту за котируемую, вторая — Ask, или Offer — цена, по которой клиент может купить базовую валюту. Пример: EUR/USD = 1.4603 Bid; 1.4606 Ask. Очевидно, что всегда Bid < Ask (вспомните: в любом пункте обмена валют цена покупки валюты банком ниже цены продажи этой валюты клиенту). Разница между Bid и Ask называется спрэдом (spread). В примере выше спрэд равен 3 пунктам. Пункт (point или pips) — это минимально допустимое изменение цены. Разные пары валют котируются с разной точностью, т. е. с разным количеством десятичных знаков в котировке. Валюты котируются с точностью до четвертого знака после запятой (0.0001), только иена — с точностью до 0.01. Величина спрэда зависит от валютной пары, суммы сделки, а также от состояния рынка.

Спрэд является первостепенным источником дохода брокера: брокерские компании имеют свою основную прибыль на разнице курсов покупки и продажи валют. Выбирая брокера, нужно обязательно учитывать величину спрэда: слишком большой спрэд — это грабеж клиента, но, с другой стороны, слишком маленький спрэд должен Вас насторожить, поскольку сразу встает вопрос: если компания намеренно снижает свою прибыль от спрэда, какими еще способами она собирается делать прибыль? Уж не на обмане ли клиента?

Валютные операции на рынке Форекс осуществляются не только с долларом. Курс обмена между валютами, который вытекает из их курса по отношению к доллару, называют кросс-курсом. Например, GBP/EUR равно отношение GBP/USD деленное на отношение EUR/USD. Наиболее часто используются следующие кросс-курсы: GBP/EUR, EUR/JPY, EUR/CHF.

Заключение сделок на рынке происходит следующим образом. Дилинговая организация предоставляет вам канал связи, через который сообщает котировки валюты, и через который Вы можете совершать операции. В настоящее время для проведения операций на финансовых рынках используются специальные программы — торговые платформы, позволяющие следить за своими сделками и счетом, а также использовать графические методы технического анализа и разрабатывать собственные торговые стратегии.

Заключение сделки состоит из нескольких этапов:

• запрос котировки
• получение котировки
• подача команды
• подтверждение сделки

При запросе нужно указать интересующую пару валют и сумму сделки. После получения котировки нужно дать ордер (order — команда) Buy (купить) или Sell (продать) или Out (отбой, ничего). Брокер подтвердит заключение сделки, после чего ее уже нельзя отменить.

Заключать сделки на Форексе можно двумя способами. Можно дождаться момента, когда котировка достигнет нужного Вам значения и отдать приказ брокеру на открытие или закрытие позиции (немедленный, или рыночный, ордер, market order). Или можно поставить ордер на покупку-продажу определенной валюты по заранее выбранному курсу (отставленный, или лимитный ордер). Во втором случае брокер автоматически выполнит Ваш приказ, как только котировка достигнет значения, заявленного в ордере. Это очень удобно в том случае, когда Вы не можете находиться возле компьютера, но боитесь упустить важное движение курса.

Существует несколько типов ордеров. Наиболее часто используются приказы Take Profit и Stop Loss. Это ордера, привязанные к определенной открытой позиции. Take Profit закрывает позицию при достижении планируемой величины прибыли, StopLoss также закрывает позицию, но при достижении предполагаемого убытка с целью защитить депозит от дальнейшего роста убытков (вплоть до потери всего депозита).

А теперь давайте рассмотрим на примере все вышесказанное. Предположим, по условиям брокера минимальный лот — 10000 долларов, плечо — 1:100. Вы осуществляете сделку по покупке (buy) 10000 EUR за USD по цене 1.4740. Сколько мы при этом тратим долларов? Это определяется курсом данной валютной пары у Вашего брокера. В данном случае за 10 000 евро Вы заплатите 1.4740*10 000=14 740 долларов США. Таким образом, минимальный депозит, который должен иметься на Вашем счете — 14 740:100=147,4 $.

Итак, вы «вошли в рынок» или «открыли позицию». Следим за рынком: курс валют не стоит на месте, он все время меняется. Если вы правильно угадали направление движения курса, и EUR/USD поднялся на 20 пунктов до отметки 1.4760, то при закрытии позиции, то есть при продаже купленных 10 000 евро, Вы сможете выручить уже 14 760 долларов США, то есть на 20 долларов больше! Эти 20 долларов будут прибавлены к Вашему счету. Но! Если курс упадет на 10 пунктов до цены продажи 1.4730, то при закрытии позиции Вы выручите всего 14 730 долларов. Убыток в 10 $ будет списан с Вашего торгового счета, то есть Ваш депозит «похудеет» на 10 $.

Таким образом, при транзакциях Buy — прибыль образуется вверх по графику, убыток — вниз. При Sell — наоборот.

После того, как Вы открыли позицию, в зависимости от направления движения цены (курса валют) будет образовываться плавающая прибыль или убыток. Текущий размер Вашего депозита при этом тоже «плавает» — это называется плавающим депозитом, экьюти (Equty). Если, Ваш депозит 1000 долларов и после открытия позиции цена движется в нужную для Вас сторону, и по позиции образуется прибыль профит (profit) 50 $, то Ваш экьюти составляет 1050 $. Если Вы в этот момент закроете позицию — Вы будете иметь прибыль в 50 $. Если же образуется убыток лосс (Loss) в те же 50 долларов, то Ваш экьюти 1000-50=950 $. Экьюти — это стоимость Вашего депозита в данный момент, такой величины будет Ваш депозит, если Вы немедленно закроете все позиции. Очень важно то, что прибыль или убыток прибавляется к Вашему счету только в момент закрытия позиции, не раньше.

До каких пор может продолжаться снижение экьюти, если Вы терпите убытки по открытой позиции?

Не до бесконечности! Брокер постоянно отслеживает состояние Вашего счета, поскольку он не может позволить Вам потерять больше, чем Вы разместили на депозит — в противном случае брокеру придется взять на себя часть Вашего убытка, а он не может этого допустить. Поэтому существует некоторый стоп-уровень, при преодолении которого брокер автоматически закрывает Ваши позиции. Величина этого уровня обычно 10-20 % от депозита, так что после стопа на депозите у Вас останется меньше 100 долларов, если первоначально у Вас там была 1000. Это называется — сжечь депозит, вылететь с рынка. И, как это ни печально, опыт показывает, что 90 % начинающих трейдеров навсегда уходят с рынка, после того, как «сожгут» свой первый депозит. Чтобы этого не произошло с Вами, необходимо знать основные ошибки начинающих трейдеров и не допускать их; выработать для себя четкие правила и затем строго их придерживаться…

Как определить, когда и какую валюту лучше купить, а когда и какую продать?

Для того, что бы знать, когда и как покупать и продавать, научитесь делать выводы о состоянии рынка по той информации, которая Вам доступна.

Существует несколько методов

У нас, по крайней мере, в начале нашего пути, следующие способы работы.

Выводы можно делать, основываясь на интуиции (если Вы по натуре игрок). Некоторые люди довольно успешно пользуются этим методом и получают солидную прибыль, но большинство этот метод зачастую ведет к полному разорению.

Так же можно делать выводы на простых допущениях. Например, вчера швейцарский франк подрожал на 1 цент, сегодня еще на 1. Следовательно, завтра он, скорее всего, опять поднимется.

И, наконец, выводы и деньги можно делать на знаниях законов мировой финансово-хозяйственной системы. Хорошо, если Вы по образованию экономист. Но если прежде Вам никогда не приходилось брать в руки соответствующие книжки, тоже не беда. Конечно, за короткий срок Вы вряд ли сможете стать финансовым чародеем. Нельзя стать великим за миг, хотя можно стремиться. Если же есть стремление, то началом можно считать положенным.